Anti-Money Laundering (AML) Policy — sunwin.info

1. WHAT DOES MONEY LAUNDERING MEAN?

Money Laundering (rửa tiền) là quá trình biến lợi nhuận từ hoạt động bất hợp pháp thành tài sản có vẻ hợp pháp. Thông thường quy trình được chia thành ba giai đoạn:

• (i) Placement. Giới thiệu tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính truyền thống — ví dụ: gửi tiền mặt.
• (ii) Layering. Làm cho nguồn gốc tiền khó truy xuất bằng chuỗi giao dịch phức tạp (chuyển khoản, mua chứng khoán, v.v.).
• (iii) Integration. Đưa tiền đã qua xử lý trở lại kinh tế thông qua các giao dịch hợp pháp, tạo cảm giác là “tiền sạch”.

2. MONITORING PROCEDURE OF THE AML. RISK MANAGEMENT

Công ty áp dụng các thủ tục nội bộ cụ thể cho việc xác minh danh tính ban đầu và xuyên suốt dựa trên mức rủi ro được đánh giá riêng cho từng người dùng. Tất cả giao dịch có thể được theo dõi hệ thống thông qua các hệ thống tự động phân tích hành vi và mẫu giao dịch.

Yêu cầu xác minh (KYC)

Người dùng phải hoàn thành quy trình xác minh trong vòng 10 ngày kể từ khi đăng ký. Chỉ người dùng đã được xác minh mới được phép rút tiền.

Step One — Bắt buộc trước khi rút

Phải hoàn thành Step One verification trước khi cho phép rút tiền. Step One là một biểu mẫu do người dùng điền: tên, họ, ngày sinh, quốc gia cư trú, giới tính, địa chỉ cư trú đầy đủ.

Step Two — Khi nạp/rút > 2,000 USD

Áp dụng cho người dùng nạp hoặc rút hơn 2,000 USD. Cho đến khi hoàn tất Step Two, giao dịch sẽ bị tạm giữ. Người dùng phải nộp ảnh ID chính phủ kèm theo giấy có số 6 chữ số ngẫu nhiên (để chống giả mạo). Đồng thời thực hiện kiểm tra điện tử đối chiếu dữ liệu Step One với cơ sở dữ liệu thứ nhất và thứ hai. Nếu kiểm tra điện tử thất bại hoặc không khả dụng, người dùng phải cung cấp bằng chứng cư trú hiện tại (giấy tờ chính thức).

Step Three — Khi nạp/rút > 5,000 USD

Áp dụng cho người dùng nạp hoặc rút hơn 5,000 USD. Cho đến khi hoàn tất Step Three, giao dịch sẽ bị tạm giữ. Step Three yêu cầu cung cấp thông tin và tài liệu về nguồn gốc tài sản (source of wealth).

Tuỳ trường hợp, Công ty có thể thực hiện kiểm tra bổ sung khi cần thiết.

Kiểm toán nội bộ & Đào tạo

Bộ phận kiểm toán nội bộ định kỳ xác định các nhiệm vụ rà soát và chuẩn bị báo cáo liên quan tới hoạt động AML. Tất cả nhân viên phải hoàn thành đào tạo về AML theo chu kỳ do Công ty quy định — bắt buộc để được phép thực hiện công việc.

3. RIGHTS OF THE COMPANY

The Company has the right to:

• 3.1.1 Monitor users’ accounts and related activity for unusual or suspicious behaviour.
• 3.1.2 Collect and store user identification data in accordance with the Privacy Policy.
• 3.1.3 Request any documents, information or clarifications necessary to comply with AML and KYC obligations.
• 3.1.4 Suspend or block accounts suspected of involvement in money laundering or other illegal activity — without prior notice.

4. JURISDICTION

Chính sách này phản ánh trách nhiệm phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố phù hợp khung pháp lý và tiêu chuẩn quốc tế. Anjouan Offshore Finance Authority and Gaming Control Board là cơ quan giám sát được chỉ định cho dịch vụ của Công ty.

Công ty tuân thủ tất cả các luật và quy định áp dụng tại Anjouan, bao gồm các quy định về tội phạm, định danh khách hàng, và báo cáo các giao dịch bất thường hoặc đáng ngờ.

5. CONTACT US

Nếu bạn có câu hỏi hoặc khiếu nại liên quan tới chính sách AML/KYC hoặc các kiểm tra trên tài khoản của bạn, vui lòng liên hệ qua email: [email protected].